13º e fornecedores: como organizar o caixa de dezembro

O problema não está em cada conta isolada, mas no intervalo entre pagar e receber. Quem vende a prazo recebe semanas ou meses depois da venda; quem paga folha, impostos e fornecedores segue calendário fixo. Em um exemplo hipotético, uma indústria que vende em 60 dias precisa quitar a primeira parcela do 13º em novembro e pagar fornecedores em dezembro com vendas que só serão recebidas em janeiro. A empresa pode ser lucrativa no papel e, ainda assim, ficar curta de caixa no meio do caminho.

13º, pagamento de fornecedores, como organizar o caixa de dezembro?

Quatro medidas costumam funcionar: organizar um calendário semanal de pagamentos de novembro a janeiro, considerando folha de pagamento, parcelas de 13º, impostos e fornecedores; projeção de recebimentos título a título, com a data provável de entrada; organizando com antecedência a reserva do 13º, sem misturar com o capital de giro do dia a dia; alinhamento com fornecedores antes de dezembro para ajustar prazos de pagamento, sempre que possível. Quando a projeção mostra um intervalo entre entradas e saídas, entram as opções de liquidez, que devem ser comparadas pelo custo total e pela previsibilidade, e não só pela rapidez.

Como a Aticca pode apoiar a empresa

A Aticca atua nesse ponto da gestão financeira. A antecipação de recebíveis transforma vendas a prazo (boletos e duplicatas) em caixa imediato, de forma 100% digital, o que ajuda a reduzir o intervalo entre vender e receber. A Conta Pagamento reúne recebimentos e pagamentos, com conciliação facilitada, e a análise de crédito e risco apoia decisões de prazo com dados. Condições e elegibilidade dependem de análise.

Fortaleça o caixa da sua empresa.

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